风险管理

• （　　）是对风险诱因、风险指标和损失时间进行历史统计，形成相互关2020-04-19
• “未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于（　　）业务环节可能2020-04-19
• 相关信息缺乏共享和文档记录属于人员因素中哪一类原因造成的损失2020-04-19
• 伪造、变造多户头支票属于（　　）。2020-04-19
• 下列哪项产品线的β因子等于15％？（　　）2020-04-19
• 商业银行采用的定量分析方法主要是基于对______和______的分析。2020-04-19
• 张某向商业银行申请个人住户抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来2020-04-19
• 商业银行在操作风险管理中，业务部门所承担的职责是（　　）。2020-04-19
• 有关数据不全面、不及时、不准确造成未履行必要的汇报义务发生的2020-04-19
• 操作风险的非财务影响不包括（　　）。2020-04-19
• （　　）一直是商业银行管理操作风险的重要工具。2020-04-19
• 下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素？（　　）2020-04-19
• 外部人员的故意欺诈属于（　　）风险。2020-04-19
• 极端组织的行动属于（　　）。2020-04-19
• （　　）对操作风险的管理情况负直接责任。2020-04-19
• 2008年中国四川地区由于地震造成光缆断裂，使多家商业银行的通信和2020-04-19
• 用于计算监管资本的内部操作风险计量方法，必须基于对内部损失数据2020-04-19
• 如表所示，GI1～9表示各业务条线当年的总收入，β1～9表示各业务条线2020-04-19
• 下列各项不是产品设计缺陷表现的是（　　）。2020-04-19
• 下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险？（　　）2020-04-19
• 商业银行应当对信息系统项目的立项、开发、验收、运行和维护实施2020-04-19
• 外部的盗窃、抢劫、涉枪行为属于（　　）。2020-04-19
• 商业银行的整体风险控制环境不包括（　　）。2020-04-19
• 一级操作风险损失时将发生的内部原因包括（　　）。2020-04-19
• 通过各种手段将违法所得合法化的行为属于（　　）。2020-04-19
• 损失数据收集遵循的原则不包括（　　）。2020-04-19
• 电脑“千年虫”属于典型的（　　）风险。2020-04-19
• 下列哪项不属于政治风险？（　　）2020-04-19
• 柜员代客户签发填写应由客户办理的重要空白凭证属于账户开立、使2020-04-19
• 商业银行进行操作风险自我评估有助于鼓励机构内部各级单位承担责2020-04-19
• 缺乏足够的后备人员引发的风险属于操作风险。（　　）2020-04-19
• 商业银行采用高级计量法，应当基于内部损失数据和内部控制因素建立2020-04-19
• 可能造成实质性损失的操作风险事件类型是外部欺诈。（　　）2020-04-19
• 商业银行的操作风险损失事件分析，应当包括当期损失事件的起因、事2020-04-19
• 商业银行员工自己意识不到缺乏必要的知识/技能却按照自己认为正确2020-04-19
• 地震属于可降低的操作风险。（　　）2020-04-19
• 商业银行应当通过监测和分析不同时期自身关键风险指标（KRI）的变化2020-04-19
• 商业银行将某些业务外包给具有较高技能和规模的专业机构来管理，有2020-04-19
• 在业务外包中，资金交易业务可以外包，但一些关键过程和核心业务，如2020-04-19
• 商业银行通过加强内部控制能够有效降低操作风险水平，但并非所有的2020-04-19
• 为保证全面性，标准法是在整个机构层面计算总收入。（　　）2020-04-19
• 商业银行应当制定操作风险评估机制，将风险评估整合入业务处理流程2020-04-19
• 如果内部数据很详实，为节约成本，使用高级计量法的操作风险计量系2020-04-19
• 技术部门应当与业务部门互相协调，确保系统的整体稳定运行，核心业2020-04-19
• 商业银行在信息系统方面的科技投入越多，越有助于控制操作风险。（2020-04-19
• 巴塞尔委员会认为操作风险应当包括法律风险和声誉风险。（　　）2020-04-19
• 无论是对大客户的现金管理、对个人客户的网银服务，还是对商业银行2020-04-19
• 无论是否存在资金损失，交易品种未经授权的情况都属于内部欺诈引起2020-04-19
• 国内外各商业银行均在大力推进运营与前台支持的集中化，在流程方面2020-04-19
• 商业银行一般采用定性和定量相结合的方法来评估操作风险，定性分析2020-04-19
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